關(guān)于以“委托理財”名義對敲轉(zhuǎn)移資金的警示函
近期，期貨市場發(fā)生多起以“委托理財”名義對敲轉(zhuǎn)移他人資金的違法違規(guī)案件。違法犯罪分子以委托理財?shù)幕献域_取受害人的賬號和密碼，進而通過對敲轉(zhuǎn)移他人資金，涉案金額較高，受害人蒙受重大損失。各位客戶應(yīng)高度警惕“委托理財”的潛在風(fēng)險。
?????? 一、案例簡介
?? ? ? 客戶趙某年初在網(wǎng)上通過QQ認(rèn)識了錢某，并經(jīng)由錢某將賬戶委托孫某操作。委托后不久,?趙某賬戶和孫某賬戶就在某遠(yuǎn)期不活躍合約上多筆對敲。其中，孫某的賬戶以較低的價格從趙某賬戶買入期貨合約,又以較高的價格將期貨合約賣給趙某賬戶,造成趙某賬戶內(nèi)資金虧損一空,而孫某的賬戶在巨額盈利后立刻出金。案發(fā)后，孫某無法聯(lián)系，受害客戶已向公安機關(guān)報案。
?? ? ? 二、“委托理財”風(fēng)險剖析
?? ?? （一）以“委托理財”名義對敲轉(zhuǎn)移資金
?? ? ? 對敲交易指的是按照事先約定的時間、價格和方式進行的互為對手交易，是期貨市場典型的違規(guī)交易行為。以“委托理財”名義對敲轉(zhuǎn)移資金，是指受托人替委托人操作期貨賬戶時，在委托人不知情的情況下，通過實施對敲交易轉(zhuǎn)移委托人資金的行為，這種行為屬于違法違規(guī)行為。
?? ? ? 違法犯罪分子對敲轉(zhuǎn)移資金的方式是：違法犯罪分子在操作受害人的期貨賬戶時，利用其控制的另一個賬戶，以較低的價格從受害人的賬戶中買入某期貨合約，再以較高的價格將期貨合約賣給受害者，造成受害人賬戶虧損，違法犯罪分子控制的賬戶盈利，然后將資金從其控制的盈利賬戶出金，從而實現(xiàn)盜取受害人資金的目的。
????? （二）原因剖析
?????? 由于期貨市場客觀上存在不活躍的期貨合約，實行T+0交易機制和保證金的杠桿交易，使得違法犯罪分子在掌握受害人賬戶密碼的情況下，可在較短時間、使用較少資金完成整個犯罪行為，非法獲利。
?????? 從受害人的角度分析，此類案件的受害人一般不熟悉期貨市場的運行機理，認(rèn)為只要自己控制住資金調(diào)撥權(quán)，自己最多只需承擔(dān)投資損失，受托人只有在盈利的情況下可分享利潤，沒有獲取委托人利益的手段，殊不知受托人可以通過在不活躍合約上進行對敲交易快速地轉(zhuǎn)移賬戶資金，從而給違法犯罪分子留下可乘之機。
?????? 受托為投資者操作賬戶后，利用委托人賬戶密碼進行對敲交易轉(zhuǎn)移委托人賬戶內(nèi)資金。此類行為不僅違反了期貨市場法律，也涉嫌刑事犯罪。
?????? 三、啟發(fā)和警示
?????? 由于此類案件中的違法犯罪分子多在異地通過互聯(lián)網(wǎng)實施對敲行為，盈利后從出金到取款的速度極快，偵破難度較高。
違法犯罪分子對敲轉(zhuǎn)移他人資金的前提是掌握受害人的期貨賬號和密碼。對此，應(yīng)提醒投資者應(yīng)切實提高安全防范意識，加強交易密碼管理，注意賬戶委托他人交易的風(fēng)險，切勿將賬戶委托給網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識的陌生人或所謂“投資理財專家”操作。如投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被他人對敲，應(yīng)盡快修改交易密碼，然后及時向期貨公司或交易所反映，并向公安機關(guān)報案，通過司法途徑挽回?fù)p失。
