證券投資基金銷售管理辦法
第一章??總??則?
第一條??為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條??本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
基金銷售機構是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機構注冊的其他機構。
其他基金服務機構就其參與基金銷售業(yè)務的環(huán)節(jié)適用本辦法。其他基金服務機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監(jiān)督、份額登記等與基金銷售業(yè)務相關服務的機構。
第三條??基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。
第四條??基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
第五條??基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。
基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
第六條??中國證監(jiān)會及其派出機構依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。
第七條??中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會）依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。
基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入基金業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的自律管理。
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第二章??基金銷售機構
第八條??基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。
第九條??商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：
（一）具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（二）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
（三）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；
（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；
（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求；
（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；
（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求；
（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；
（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條??商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定；
（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（四）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
第十一條? ?證券公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（三）最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。
第十二條??期貨公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。
第十三條??保險機構是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司。
保險公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）注冊資本不低于5億元人民幣；
（三）償付能力充足率符合國務院保險業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。
保險經(jīng)紀公司和保險代理公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十四條??證券投資咨詢機構申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；
（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度；
（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；
（六）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（八）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十五條??獨立基金銷售機構可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）為依法設立的有限責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式；
（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍；
（三）注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（四）有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
??? ?第十六條??獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。
?????企業(yè)法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：
（一）持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄；
（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間。
自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：
（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務；
（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。
第十七條??獨立基金銷售機構以合伙企業(yè)形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：
（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務；
（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。
第十八條??申請基金銷售業(yè)務資格的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構提交更新材料。
第十九條? ???中國證監(jiān)會派出機構依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務資格的注冊申請，并進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。
第二十條??依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規(guī)定向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。
第二十一條??獨立基金銷售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：
（一）內(nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機構風險；
（二）最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）擬設立的分支機構有符合規(guī)定的辦公場所、業(yè)務人員、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施；
（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；
（六）擬設立的分支機構取得基金從業(yè)資格的人員不少于2人；
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
獨立基金銷售機構申請基金銷售業(yè)務資格時已經(jīng)設立的分支機構,應當符合上述條件。
第二十二條??獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。獨立基金銷售機構經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人或者分支機構經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于2人的，應當于5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。
獨立基金銷售機構按照前款規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會派出機構根據(jù)本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規(guī)定進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。對于不符合基金銷售機構資質(zhì)條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務資格。
第二十三條??取得基金銷售業(yè)務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監(jiān)會備案，并予以定期更新。
第二十四條??基金銷售機構合并分立，基金銷售業(yè)務資格按下述原則管理：
（一）基金銷售機構新設合并的，新公司應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷售業(yè)務資格部分終止，新公司6個月內(nèi)仍未完成注冊的，合并方基金銷售業(yè)務資格終止；
（二）基金銷售機構吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務資格的，存續(xù)方應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊，在存續(xù)方完成注冊前，被合并方基金銷售業(yè)務部分終止，存續(xù)方6個月內(nèi)仍未完成注冊的，被合并方基金銷售業(yè)務資格終止；
（三）基金銷售機構吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務資格的，基金銷售機構應當在被合并方分支機構（網(wǎng)點）符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；
（四）基金銷售機構吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務資格的，合并方應當按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；
（五）基金銷售機構分立的，新公司應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊。
基金銷售業(yè)務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業(yè)務，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務。
第三章??基金銷售支付結算
第二十五條??基金銷售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務?；痄N售支付結算機構應當確?；痄N售結算資金安全、及時、高效的劃付。
第二十六條??基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務：
（一）有安全、高效的辦理支付結算業(yè)務的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應當具有合法的知識產(chǎn)權，且與合作機構及監(jiān)管機構完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定標準；
（二）制訂了有效的風險控制制度；
（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第二十七條??從事基金銷售支付結算業(yè)務的商業(yè)銀行除應當具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當具有基金銷售業(yè)務資格。
商業(yè)銀行為基金銷售機構提供支付結算服務的，應當根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結算服務的價格收取相關費用。商業(yè)銀行收取超出支付結算服務費用的，應當與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。
第二十八條??從事基金銷售支付結算業(yè)務的支付機構除應當具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。
第二十九條??基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構可以在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結算專用賬戶。
基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結算資金監(jiān)督機構做出約定。
基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。
